Santiago Portas Alés è direttore del settore Istituzioni religiose e Terzo settore del Banco Sabadell. Da oltre 45 anni questa entità è al servizio di diocesi, congregazioni, scuole e istituzioni religiose di ogni tipo per quanto riguarda la loro gestione finanziaria.
Con oltre vent'anni di esperienza nel settore, Santiago Portas, originario di Siviglia, non è solo il volto familiare di un'istituzione: per molti parroci, religiosi e religiose e persone del terzo settore è un amico e una persona di cui fidarsi nel complicato mondo della gestione economica di queste istituzioni. Sposato e padre di due figli, Portas è laureato in Economia e Commercio e ha frequentato il programma di leadership sociale presso lo IESE. È anche direttore accademico del corso di consulente finanziario per le istituzioni religiose e il terzo settore presso l'Università Francisco de Vitoria e docente del corso per esperti in leadership e gestione dei centri educativi della Fondazione Edelvives. Inoltre, svolge un'ampia attività di volontariato e di consulenza in diverse iniziative della Chiesa e con Enti del Terzo Settore.
Sabadell è da anni un punto di riferimento nella gestione finanziaria delle istituzioni religiose e del terzo settore. Qual è stata la ricetta per raggiungere questa leadership?
-In Banco Sabadell serviamo questi gruppi in modo segmentato da oltre 45 anni, basandoci sulla prossimità e sulla specializzazione, ascoltando le loro esigenze per fornire risposte agili attraverso i nostri team di specialisti distribuiti in tutta la Spagna.
A mio avviso, gli ingredienti della ricetta sono una grande vicinanza, buoni prodotti e un eccellente team di persone.
Come è riuscito a conquistare la fiducia in un ambiente in cui le relazioni sono così difficili da costruire?
-È vero che è difficile entrare nella gestione di questi clienti, soprattutto perché quando sono ben serviti non hanno bisogno di cambiare. Preferiscono relazioni a lungo termine basate sulla fiducia, ed è su questo che abbiamo lavorato soprattutto negli ultimi anni.
I nostri team, che gestiscono solo clienti di entrambi i gruppi, hanno una formazione adeguata in materia finanziaria e sulle specificità di questi clienti, oltre ad avere una sensibilità per questi gruppi che è un valore aggiunto quando si tratta di creare relazioni e farle durare nel tempo.
Siamo una banca che cerca relazioni a lungo termine e questo si adatta perfettamente alle esigenze dei nostri clienti.
Una delle caratteristiche di questo compito nel vostro caso è la conoscenza e il trattamento personalizzato di ogni cliente. Come si ottiene questo trattamento personalizzato in un mondo che tende al contrario, ancor più nella sfera finanziaria?
-Il settore finanziario si è aggrappato al sambenito Credo che sia il contrario. Oggi i clienti ricevono un'attenzione più professionale e personalizzata e hanno a disposizione una miriade di canali per comunicare con i manager.
Le persone sono e saranno sempre un valore differenziale in qualsiasi settore, generiamo fiducia e trasparenza e portiamo impegno. Nel mio caso, ritengo che questi valori siano fondamentali per rafforzare le relazioni; se questo manca, il resto non potrà mai emergere.
Tuttavia, tutto questo arriva con il tempo. Lavoro nel settore finanziario da più di vent'anni e negli ultimi dieci mi sono dedicato esclusivamente alla gestione di istituzioni religiose e organizzazioni del terzo settore.
Questo non si fa "da un giorno all'altro", come si dice, i tempi della "Chiesa sono diversi", ed è necessario saper coltivare virtù come la prudenza, la fortezza, la temperanza, l'umiltà, la generosità, la pazienza e, naturalmente, la gratitudine.
Mi piace dire che, dal nostro Segmento, portiamo il Vangelo nel mondo della finanza. Per me, il miglior manuale per gestione della storia, quella che dovrebbe essere seguita da tutti i manager, è la Bibbia.
A quali bisogni rispondono le Istituzioni Religiose e il Segmento Terzo Settore e a quale tipo di istituzioni si rivolgono?
-Siamo una banca e il nostro nucleo è offrire prodotti finanziari. All'interno delle esigenze dei nostri clienti, c'è una gamma molto ampia di bisogni dovuta alla diversità degli enti che gestiamo, tutte le confessioni, gli enti del terzo settore, soprattutto fondazioni e ONG di natura sociale e assistenziale, frequentiamo parrocchie, ospedali, scuole, università, residenze, diocesi e congregazioni e il resto delle realtà ecclesiali, nonché le sue opere.
Stabiliamo con loro un quadro di condizioni che è molto in sintonia con le loro esigenze, e attraverso accordi copriamo tutto ciò che dipende da ogni istituzione.
Mi piace usare la similitudine dell'ombrello perché tutte le istituzioni che dipendono da quella principale possono beneficiarne, trattando allo stesso modo un Cabildo e la più umile parrocchia all'interno di una diocesi, questo è fondamentale.
Includiamo anche le condizioni per i sacerdoti, la vita religiosa, i lavoratori e i familiari fino al primo grado di questi ultimi.
Lei punta molto anche sulla formazione degli economi e degli amministratori di questi enti. Come riassumerebbe i corsi di consulenza finanziaria per gli enti religiosi e il terzo settore?
-La formazione è una leva necessaria per migliorare in tutti i settori della vita. In Banca ci impegniamo a fornire formazione a tutti i team per aiutarli nella loro crescita personale e professionale.
Nel 2020, dal Segmento Istituzioni Religiose, abbiamo proposto alla Direzione Risorse Umane della banca di implementare una formazione che includesse argomenti adatti alle esigenze delle istituzioni religiose e degli enti del terzo settore, formazione che non solo completasse il team manageriale della banca, ma che diventasse uno strumento in grado di fornire ai nostri clienti una conoscenza ampia e trasversale nell'ambito della gestione e, in particolare, della finanza.
A seguito di ciò e della collaborazione con l'associazione Università Francisco de Vitoria abbiamo lanciato il primo Consulente finanziario per le istituzioni religiose e il terzo settoreIl corso, un corso completamente online, che permette di conciliare lavoro e famiglia, con sette moduli molto diversi e necessari, gli oltre 1.100 studenti che hanno seguito il corso hanno potuto studiare la struttura della Chiesa, la fiscalità, il patrimonio, la formazione in Dottrina sociale della Chiesagestione di progetti di cooperazione allo sviluppo e di azione sociale, gestione delle attività finanziarie e conformità e riciclaggio di denaro.
La proposta è stata accolta molto bene sia dalle istituzioni religiose che dalle organizzazioni del terzo settore, e gli studenti l'hanno giudicata quasi eccezionale.
In borse di studio, più di 500.000 euro di tasse universitarie sono state rinunciate per gli studenti; la volontà dell'Università e della Banca era quella di non trarre profitto dalla formazione, era un progetto della Chiesa e per la Chiesa.
Un nuovo bando di concorso sarà aperto a breve e ci aspettiamo un gran numero di studenti, poiché c'è ancora molto interesse e bisogno di formazione.
Cosa pensa che differenzi la consulenza a questi enti da quella che può essere fornita ad altri tipi di enti civili?
-C'è una differenza fondamentale: le istituzioni religiose, pur essendo dotate di CIF, non sono imprese, non hanno scopo di lucro, la loro missione non è economica.
La Chiesa cattolica è l'istituzione più antica del mondo, come ho detto prima, i suoi tempi sono diversi e la sua visione è a lungo termine, questo deve essere compreso e imitato all'interno del management che deve essere compatibile con il DNA della banca.
Ho avuto la fortuna di lavorare in due delle entità che hanno avuto la maggiore presenza e anzianità nella gestione di questi gruppi nell'ambito finanziario e che sono state in grado di comprendere appieno le idiosincrasie delle istituzioni religiose e di inserirle nel modello di gestione e di relazione.
La mia esperienza mi fa capire che i gruppi con notevoli differenze non possono essere gestiti allo stesso modo. In Sabadell siamo specialisti nell'adattare l'offerta di prodotti e di gestione a ogni gruppo, un abito su misura fatto di ascolto.
La nostra massima è quella di essere sempre vicini ai nostri clienti e alle loro esigenze, di ascoltarli e di fornire risposte agili e innovative. Questo ci ha portato a diventare l'attuale punto di riferimento per la gestione nel mondo finanziario, con semplicità, umiltà e avendo sempre al centro i nostri clienti, in breve le persone.
