Santiago Portas Alés est directeur des institutions religieuses et du troisième secteur à Banco Sabadell. Cette entité est au service des diocèses, des congrégations, des écoles et de toutes sortes d'institutions religieuses depuis plus de 45 ans en ce qui concerne leur gestion financière.
Avec plus de vingt ans d'expérience dans le secteur, Santiago Portas, originaire de Séville, est plus que le visage familier d'une institution : pour de nombreux curés, religieux et religieuses et personnes du troisième secteur, il est un ami et une personne de confiance dans le monde compliqué de la gestion économique de ces institutions. Marié et père de deux enfants, M. Portas est titulaire d'un diplôme d'études commerciales et du programme de leadership social de l'IESE. Il est également directeur académique du cours de conseiller financier pour les institutions religieuses et le troisième secteur à l'université Francisco de Vitoria et conférencier du cours d'expert en leadership et gestion des centres éducatifs de la fondation Edelvives. En outre, il effectue un vaste travail de bénévolat et de conseil dans le cadre de différentes initiatives de l'Église et d'entités du troisième secteur.
Sabadell est depuis des années une référence en matière de gestion financière des institutions religieuses et du secteur tertiaire. Quelle a été la recette pour parvenir à ce leadership ?
-A Banco Sabadell, nous servons ces groupes de manière segmentée depuis plus de 45 ans, sur la base de la proximité et de la spécialisation, en étant à l'écoute de leurs besoins afin de fournir des réponses agiles grâce à nos équipes de spécialistes réparties dans toute l'Espagne.
Selon moi, les ingrédients de la recette sont une grande proximité, de bons produits et une excellente équipe de personnes.
Comment ont-ils réussi à gagner la confiance des gens dans un environnement où les relations sont si difficiles à établir ?
-Il est vrai qu'il est difficile d'entrer dans la gestion de ces clients, principalement parce que lorsqu'ils sont bien servis, ils n'ont pas besoin de changement. Ils préfèrent les relations de confiance à long terme et c'est sur ce point que nous avons particulièrement travaillé ces dernières années.
Nos équipes, qui ne gèrent que des clients issus de ces deux groupes, disposent d'une formation adaptée aux questions financières et aux spécificités de ces clients, ainsi que d'une sensibilité pour ces groupes, ce qui constitue une valeur ajoutée lorsqu'il s'agit de créer des relations et de les faire durer dans le temps.
Nous sommes une banque qui recherche des relations à long terme, ce qui correspond parfaitement aux besoins de nos clients.
L'une des caractéristiques de cette tâche dans votre cas est la connaissance et le traitement personnalisé de chaque client. Comment parvenez-vous à ce traitement personnalisé dans un monde qui tend à l'inverse, et plus encore dans la sphère financière ?
-Le secteur financier s'est accroché à la sambenito Je pense que c'est le contraire. Aujourd'hui, les clients reçoivent une attention plus professionnelle et personnalisée et disposent d'une myriade de canaux pour communiquer avec les responsables.
Les personnes sont et seront toujours une valeur différentielle dans n'importe quel secteur, nous générons de la confiance et de la transparence et nous apportons de l'engagement. Dans mon cas, je crois que ces valeurs sont fondamentales pour renforcer les relations ; si elles manquent, le reste ne pourra jamais se distinguer.
Mais tout cela vient avec le temps. J'ai passé plus de vingt ans dans le secteur financier et les dix dernières années ont été consacrées exclusivement à la gestion d'institutions religieuses et d'organisations du troisième secteur.
Cela ne se fait pas "du jour au lendemain", comme on dit, les temps de "l'Église sont différents", et il faut savoir cultiver des vertus telles que la prudence, la force d'âme, la tempérance, l'humilité, la générosité, la patience et, bien sûr, la gratitude.
J'aime à dire que, depuis notre segment, nous apportons l'Évangile au monde de la finance. Pour moi, le meilleur manuel pour gestion de l'histoire, celle qui devrait être suivie par tous les managers, c'est la Bible.
Quels sont les besoins auxquels répond le segment des institutions religieuses et du tiers secteur et à quel type d'institutions s'adresse-t-il ?
-Nous sommes une banque et notre noyau est d'offrir des produits financiers. Les besoins de nos clients sont très variés en raison de la diversité des entités que nous gérons, toutes les confessions, les entités du troisième secteur, principalement les fondations et les ONG à caractère social et d'assistance, nous servons les paroisses, les hôpitaux, les écoles, les universités, les résidences, les diocèses et les congrégations et le reste des réalités de l'église, ainsi que ses œuvres.
Nous établissons avec eux un cadre de conditions qui correspond parfaitement à leurs besoins et, par le biais d'accords, nous couvrons tout ce qui dépend de chaque institution.
J'aime utiliser l'image d'un parapluie, car toutes les institutions qui dépendent de l'institution principale peuvent en bénéficier, en traitant de la même manière un Cabildo et la plus humble paroisse d'un diocèse, c'est fondamental.
Nous incluons également des conditions pour les prêtres, la vie religieuse, les travailleurs et les membres de la famille jusqu'au premier degré de ces derniers.
Vous mettez également l'accent sur la formation des économes et des administrateurs de ces entités. Comment résumeriez-vous les cours de conseil financier destinés aux entités religieuses et au troisième secteur ?
-La formation est un levier nécessaire à l'amélioration dans tous les domaines de la vie. À la Banque, nous faisons un effort significatif pour fournir une formation à toutes nos équipes afin de les aider dans leur développement personnel et professionnel.
En 2020, à partir du segment des institutions religieuses, nous avons proposé au département des ressources humaines de la banque de mettre en place une formation qui inclurait des sujets adaptés aux besoins des institutions religieuses et des entités du troisième secteur, une formation qui non seulement compléterait l'équipe de direction de la banque mais deviendrait également un outil qui fournirait à nos clients une connaissance large et transversale dans le domaine de la gestion et, en particulier, de la finance.
Grâce à cette initiative et à la collaboration avec la Université Francisco de Vitoria nous avons lancé le premier Conseiller financier pour les institutions religieuses et le troisième secteurLe cours, un cours entièrement en ligne, qui permet de concilier travail et famille, avec sept modules très différents et nécessaires, les plus de 1 100 étudiants qui ont suivi le cours ont pu étudier la structure de l'Église, la fiscalité, le patrimoine, la formation à l'enseignement supérieur et la formation professionnelle. Doctrine sociale de l'Églisela gestion de projets de coopération au développement et d'action sociale, la gestion d'actifs financiers et la gestion d'entreprises. conformité et le blanchiment d'argent.
La proposition a été très bien accueillie par les institutions religieuses et les organisations du secteur tertiaire, les étudiants lui attribuant une note proche de l'excellence.
Dans les bourses, plus de 500 000 euros de frais de scolarité ont été supprimés pour les étudiants. L'Université et la Banque ont souhaité ne pas tirer profit de la formation, il s'agissait d'un projet de l'Église et pour l'Église.
Un nouvel appel à candidatures sera bientôt ouvert, et nous nous attendons à un grand nombre d'étudiants, car l'intérêt et le besoin de formation sont encore très importants.
Selon vous, qu'est-ce qui différencie les conseils donnés à ces entités de ceux qui peuvent être donnés à d'autres types d'entités civiles ?
-Il existe une différence fondamentale : les institutions religieuses, bien qu'elles disposent de la caf, ne sont pas des entreprises, elles n'ont pas de but lucratif, leur mission n'est pas économique.
L'Église catholique est la plus ancienne institution du monde et, comme je l'ai déjà dit, elle vit à une époque différente et a une vision à très long terme, ce qui doit être compris et imité au sein de la direction qui doit être compatible avec l'ADN de la banque.
J'ai eu la chance de travailler dans deux des entités qui ont eu le plus de présence et d'ancienneté dans la gestion de ces groupes au sein de la sphère financière et qui ont été en mesure de comprendre pleinement les particularités des institutions religieuses et de les intégrer dans le modèle de gestion et de relation.
Mon expérience me fait comprendre que des groupes avec des différences notables ne peuvent pas être gérés de la même manière. Chez Sabadell, nous sommes spécialisés dans l'adaptation de l'offre de produits et de gestion à chaque groupe, un sur-mesure fait d'écoute.
Notre maxime est d'être toujours proche de nos clients et de leurs besoins, de les écouter et d'apporter des réponses agiles et innovantes, ce qui nous a conduit à devenir la référence actuelle en matière de gestion dans le monde financier, avec simplicité, humilité et en plaçant toujours nos clients, en bref, les personnes, au centre de nos préoccupations.
