Santiago Portas Alés ist Direktor für religiöse Einrichtungen und den Dritten Sektor bei Banco Sabadell. Diese Einrichtung unterstützt seit mehr als 45 Jahren Diözesen, Kirchengemeinden, Schulen und alle Arten von religiösen Einrichtungen in Bezug auf deren Finanzmanagement.
Mit mehr als zwanzig Jahren Erfahrung in diesem Sektor ist Santiago Portas aus Sevilla mehr als nur das bekannte Gesicht einer Einrichtung: Für viele Pfarrer, Ordensleute und Menschen im Dritten Sektor ist er ein Freund und eine Person, der sie in der komplizierten Welt der wirtschaftlichen Verwaltung dieser Einrichtungen vertrauen können. Portas ist verheiratet und Vater von zwei Kindern. Er hat einen Abschluss in Betriebswirtschaft und im Programm für soziale Führung am IESE. Außerdem ist er akademischer Leiter des Kurses für Finanzberater für religiöse Einrichtungen und den Dritten Sektor an der Universität Francisco de Vitoria und Dozent des Expertenkurses für Führung und Management von Bildungszentren der Stiftung Edelvives. Darüber hinaus ist er ehrenamtlich und beratend in verschiedenen kirchlichen Initiativen und Einrichtungen des Dritten Sektors tätig.
Sabadell setzt seit Jahren Maßstäbe in der Finanzverwaltung religiöser Einrichtungen und des dritten Sektors. Was war das Rezept, um diese Führungsposition zu erreichen?
-Bei der Banco Sabadell betreuen wir diese Gruppen seit mehr als 45 Jahren auf der Grundlage von Nähe und Spezialisierung, wobei wir auf ihre Bedürfnisse eingehen, um mit unseren über ganz Spanien verteilten Spezialistenteams schnell reagieren zu können.
Meiner Meinung nach sind die Zutaten des Rezepts eine große Nähe, gute Produkte und ein hervorragendes Team von Menschen.
Wie ist es ihnen gelungen, in einem Umfeld, in dem es so schwierig ist, Beziehungen aufzubauen, Vertrauen zu gewinnen?
-Es stimmt, dass es schwierig ist, in das Management dieser Kunden einzusteigen, vor allem weil sie, wenn sie gut bedient werden, kein Bedürfnis nach Veränderung haben. Sie bevorzugen langfristige, auf Vertrauen basierende Beziehungen, und daran haben wir in den letzten Jahren besonders gearbeitet.
Unsere Teams, die ausschließlich Kunden aus beiden Gruppen betreuen, verfügen über eine entsprechende Ausbildung in Finanzangelegenheiten und den Besonderheiten dieser Kunden und haben auch ein Gespür für diese Gruppen, was einen Mehrwert darstellt, wenn es darum geht, Beziehungen zu schaffen und diese dauerhaft zu erhalten.
Wir sind eine Bank, die langfristige Beziehungen anstrebt, und das passt perfekt zu den Bedürfnissen unserer Kunden.
Eines der Merkmale dieser Aufgabe ist in Ihrem Fall die Kenntnis und die individuelle Behandlung jedes einzelnen Kunden. Wie erreichen Sie diese individuelle Behandlung in einer Welt, die zum Gegenteil tendiert, vor allem im Finanzbereich?
-Der Finanzsektor hat sich auf die sambenito Ich denke, das Gegenteil ist der Fall. Heutzutage erhalten die Kunden eine professionellere und persönlichere Betreuung und verfügen über eine Vielzahl von Kanälen, um mit den Managern zu kommunizieren.
Menschen sind und bleiben in jedem Sektor ein besonderer Wert, wir schaffen Vertrauen und Transparenz und wir bringen Engagement mit. In meinem Fall glaube ich, dass diese Werte grundlegend sind, um Beziehungen zu stärken; wenn dies fehlt, wird der Rest niemals hervorstechen können.
Doch all dies kommt mit der Zeit. Ich bin seit mehr als zwei Jahrzehnten im Finanzsektor tätig und habe mich in den letzten zehn Jahren ausschließlich der Verwaltung von religiösen Einrichtungen und Organisationen des dritten Sektors gewidmet.
Dies geschieht nicht "von heute auf morgen", wie man sagt, die Zeiten der "Kirche sind anders", und man muss wissen, wie man Tugenden wie Klugheit, Tapferkeit, Mäßigung, Demut, Großzügigkeit, Geduld und natürlich Dankbarkeit pflegt.
Ich sage gerne, dass wir von unserem Segment aus das Evangelium in die Welt der Finanzen bringen. Für mich ist das beste Handbuch für Management der Geschichte, die von allen Managern befolgt werden sollte, ist die Bibel.
Welche Bedürfnisse werden durch das Segment der religiösen Einrichtungen und des Dritten Sektors angesprochen und an welche Art von Einrichtungen richten sie sich?
-Wir sind eine Bank und unsere Kernstück ist es, Finanzprodukte anzubieten. Die Bedürfnisse unserer Kunden sind aufgrund der Vielfalt der von uns verwalteten Einrichtungen sehr breit gefächert: alle Konfessionen, Einrichtungen des dritten Sektors, vor allem Stiftungen und Nichtregierungsorganisationen (NRO) mit sozialem und wohltätigem Charakter, Pfarreien, Krankenhäuser, Schulen, Universitäten, Wohnheime, Diözesen und Kirchengemeinden sowie die übrigen kirchlichen Einrichtungen und ihre Werke.
Wir legen mit ihnen einen Rahmen von Bedingungen fest, der auf ihre Bedürfnisse abgestimmt ist, und durch Vereinbarungen decken wir alles ab, was von der jeweiligen Einrichtung abhängt.
Ich verwende gerne das Gleichnis eines Regenschirms, da alle Institutionen, die von der Hauptinstitution abhängen, davon profitieren können, d.h. ein Cabildo und die kleinste Pfarrei innerhalb einer Diözese werden gleichermaßen behandelt, das ist grundlegend.
Wir haben auch Bedingungen für Priester, Ordensleute, Arbeitnehmer und Familienangehörige bis zum ersten Grad der letzteren aufgenommen.
Sie legen auch großen Wert auf die Ausbildung der Verwalter dieser Einrichtungen. Wie würden Sie die Finanzberatungskurse für religiöse Einrichtungen und den dritten Sektor zusammenfassen?
-Schulung ist ein notwendiger Hebel für Verbesserungen in allen Bereichen des Lebens. In der Bank bemühen wir uns sehr um die Ausbildung aller unserer Teams, um sie in ihrem persönlichen und beruflichen Wachstum zu unterstützen.
Im Jahr 2020 schlugen wir der Personalabteilung der Bank vor, Schulungen zu Themen durchzuführen, die auf die Bedürfnisse religiöser Institutionen und Einrichtungen des dritten Sektors zugeschnitten sind. Diese Schulungen würden nicht nur das Managementteam der Bank ergänzen, sondern auch ein Instrument sein, das unseren Kunden ein breites und übergreifendes Wissen im Bereich des Managements und insbesondere der Finanzen vermitteln würde.
Infolge dessen und der Zusammenarbeit mit der Universität Francisco de Vitoria haben wir die erste Finanzberaterin für religiöse Einrichtungen und den Dritten SektorDer Kurs, ein vollständiger Online-Kurs, der die Vereinbarkeit von Beruf und Familie ermöglicht, besteht aus sieben sehr unterschiedlichen und notwendigen Modulen. Die mehr als 1.100 Studenten, die den Kurs absolviert haben, konnten die Struktur der Kirche, die Besteuerung, das Vermögen, die Ausbildung in Die Soziallehre der KircheVerwaltung von Projekten der Entwicklungszusammenarbeit und sozialen Maßnahmen, Verwaltung von Finanzanlagen und Compliance und Geldwäscherei.
Der Vorschlag wurde sowohl von religiösen Einrichtungen als auch von Organisationen des dritten Sektors sehr positiv aufgenommen und von den Studierenden als nahezu hervorragend bewertet.
Bei den Stipendien wurden den Studenten mehr als 500.000 Euro an Studiengebühren erlassen. Es war der Wunsch der Universität und der Bank, nicht von der Ausbildung zu profitieren, es war ein Projekt von der Kirche und für die Kirche.
In Kürze wird eine neue Aufforderung zur Einreichung von Bewerbungen veröffentlicht, und wir rechnen mit einer großen Zahl von Studenten, da das Interesse und der Bedarf an Ausbildung nach wie vor groß sind.
Was unterscheidet Ihrer Meinung nach die Beratung dieser Einrichtungen von der Beratung anderer ziviler Einrichtungen?
-Es gibt einen grundlegenden Unterschied: Religiöse Einrichtungen sind, auch wenn sie eine Körperschaft des öffentlichen Rechts sind, keine Unternehmen, es gibt kein Gewinnstreben, ihr Auftrag ist nicht wirtschaftlich.
Die katholische Kirche ist die älteste Institution der Welt, und wie ich bereits sagte, sind ihre Zeiten anders, und ihre Vision ist sehr langfristig, das muss man verstehen und im Management nachahmen, das mit der DNA der Bank vereinbar sein muss.
Ich hatte das Glück, in zwei der Einrichtungen zu arbeiten, die die größte Präsenz und die größte Erfahrung im Management dieser Gruppen im Finanzbereich hatten und die in der Lage waren, die Eigenheiten religiöser Einrichtungen vollständig zu verstehen und sie in das Management- und Beziehungsmodell einzubringen.
Aufgrund meiner Erfahrung weiß ich, dass Gruppen mit großen Unterschieden nicht auf die gleiche Weise verwaltet werden können. Bei Sabadell sind wir darauf spezialisiert, das Produkt- und Managementangebot an jede Gruppe anzupassen, ein Maßanzug, der durch Zuhören entsteht.
Unsere Maxime ist es, immer nah an unseren Kunden und ihren Bedürfnissen zu sein, ihnen zuzuhören und flexible und innovative Antworten zu geben. Dies hat uns dazu gebracht, zum aktuellen Maßstab für das Management in der Finanzwelt zu werden, mit Einfachheit, Bescheidenheit und immer mit unseren Kunden, kurz gesagt, den Menschen, im Mittelpunkt.
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